¿Realmente necesito un fideicomiso?
Muchas veces, los clientes acuden a una consulta inicial con la idea de que “necesito un fideicomiso”. Están absolutamente convencidos de que deben tener algún tipo de fideicomiso. Cuando les pregunto por qué creen que necesitan este instrumento legal, a veces recibo una respuesta muy bien pensada y el cliente tiene razón: SÍ necesitan un fideicomiso.
Sin embargo, la mayoría de las veces, el cliente cree que él o ella necesita uno porque alguien más les ha dicho que lo necesitan. Al seguir investigando, generalmente es porque esa otra persona tiene un fideicomiso o porque alguien de su familia falleció y tenía uno.
Bueno, los fideicomisos son cosas maravillosas, se pueden usar para hacer muchas cosas que una simple voluntad no puede. Y son geniales para evitar la legitimación. Pero rara vez los recomiendo.
¿Por qué no los recomiendo a menudo? Bueno, primero que nada, creo en el principio KISS: simple sobre complejo. Me gusta descubrir cuál es el método más simple para lograr un objetivo dado; y muchas veces eso significa que podemos usar un testamento simple junto con algunos otros mecanismos de transferencia no probatorios para evitar la sucesión.
Por lo tanto, si el estado en el que reside permite una Escritura de Beneficiario (también conocida como “Transferencia por Escritura por Muerte”), debe aprovechar eso. Afortunadamente, tanto Missouri como Kansas las permiten. Una Escritura de Beneficiario recorre un largo, largo camino para evitar la sucesión sin un fideicomiso.
Existen otros mecanismos de transferencia no testamentarios que usamos de manera rutinaria que nos permitirán evitar un fideicomiso.
La otra cosa a considerar acerca de los fideicomisos es que, como una mascota, requieren cuidado y alimentación; no se puede simplemente formar un fideicomiso y olvidarlo. Siempre debe tener cuidado para asegurarse de que su propiedad permanezca titulada en nombre del fideicomiso. A menudo, las personas se equivocan y no mantienen las cosas correctamente tituladas, así que, a pesar de tener un fideicomiso, al final terminan en la legitimización o corte probatoria.
